Bankinter Crédito Pessoal: Simulador Online Até 75.000€

Sobre o Bankinter

O Bankinter é uma instituição bancária de origem espanhola que nasceu em 1965. Em Portugal, a história desta entidade começou a desenvolver-se em 2015, ano em que adquiriu o negócio de retalho do Barclays.

Além de produtos como contas e cartões, esta instituição financeira apresenta uma oferta de crédito diversificada:

• Crédito pessoal;
• Crédito automóvel;
• Cartões de crédito;
• Crédito habitação.

Estas soluções podem ser pedidas 100% online. Para isso, os clientes só têm de recorrer à assinatura digital.

De igual modo, pode descarregar a App Bankinter, a aplicação móvel do banco, e gerir os empréstimos através de qualquer dispositivo.

👉 Em 2023, o Bankinter adquiriu 50% da marca Universo, do Grupo Sonae.

O Bankinter está registado e autorizado pelo Banco de Portugal a conceder crédito.

Vantagens e Desvantagens do Crédito Pessoal Bankinter

Destacam-se três vantagens e desvantagens associadas ao crédito pessoal Bankinter.

Vantagens

• Mensalidades fixas: o preçário do Bankinter revela que a TAN e a TAEG do empréstimo são fixas, logo, a prestação mensal será constante. Há maior previsibilidade e segurança.

• Montantes flexíveis: o banco empresta quantias entre os 5.000€ e os 75.000€, que é o valor máximo permitido por lei.

• Financiamento de encargos: é possível incluir nas mensalidades os encargos de adesão ao crédito, o que evita o pagamento imediato desses custos.

Desvantagens

• Comissão de abertura: o Bankinter aplica uma comissão de 3% sobre o montante financiado, o que encarece o custo do crédito.

• Crédito online apenas para clientes: a contratação digital só está disponível para quem tem uma conta no banco. Se não for o seu caso, terá de aderir numa agência.

• TAEG maior: a Taxa Anual Efetiva Global (atualmente, de 15,8%) do crédito pessoal Bankinter é superior à de diversas financeiras, cujas taxas rondam os 10%.

O crédito pessoal Bankinter é uma solução de financiamento sem finalidade específica, ou seja, pode aplicar o montante emprestado no que bem entender.

Ainda assim, é importante notar que o banco disponibiliza crédito pessoal para fins concretos, como, por exemplo, para fazer obras em casa ou para fazer um curso.

Ora, considerar estas soluções específicas pode ser mais vantajoso, já que as taxas de juro são menores em comparação com as do crédito sem finalidade.

👍 Se já for cliente do Bankinter e quiser um empréstimo na hora, pode beneficiar do "crédito expresso". É uma solução contratada 100% online e permite aceder a montantes entre 300€ e 3.000€.

Tem dúvidas acerca do financiamento mais adequado ao seu caso? Basta utilizar o nosso simulador online e terá a nossa ajuda para encontrar o empréstimo mais benéfico.

Crédito Pessoal Bankinter Para Saúde

A saúde está em primeiro lugar, como é habitual dizer-se. Tendo esta máxima em consideração, o Bankinter disponibiliza um empréstimo para financiar despesas de saúde.

Além das TAEG inferiores, esta solução permite o reembolso do crédito em 120 meses.

👉 Há outros empréstimos com prazos de pagamento até 120 meses, nomeadamente o crédito para educação e para energias renováveis.

Crédito Pessoal Bankinter Para o Lar

O "Crédito Lar", como é designado no Bankinter, destina-se ao financiamento de obras em casa. Por isso, pode ser o empréstimo ideal se precisar de renovar a sua habitação.

O montante mínimo deste crédito começa nos 3.000€ e não nos 5.000€, como acontece no empréstimo pessoal sem finalidade específica.

Crédito Pessoal Bankinter Para Educação

Se quiser investir no seu conhecimento, o crédito para educação que o Bankinter disponibiliza pode ser uma opção a considerar.

Efetivamente, pode beneficiar de taxas de juro mais atrativas (começam nos 9,0%) e de prazos de pagamento alargados.

Crédito Pessoal Bankinter Para Transição Energética

O Bankinter apresenta uma solução chamada "Crédito Pessoal Transição Energética" para quem pretende investir em casas mais sustentáveis.

Na prática, pode aproveitar este empréstimo para:

• Financiar sistemas de energias renováveis, como painéis solares;

• Melhorar o conforto térmico da sua habitação;

• Instalar soluções de construção ecológica;

• Outros fins relacionados com sustentabilidade ambiental e energética.

Crédito Automóvel Bankinter

Apesar de se enquadrar na categoria de crédito ao consumo e não de crédito pessoal, o empréstimo automóvel Bankinter é igualmente uma solução muito versátil.

Com este tipo de financiamento, pode pedir montantes até 75.000€ para adquirir viaturas novas ou usadas e efetuar o pagamento em prazos até 120 meses.

Um benefício a considerar é que o acesso ao crédito automóvel Bankinter não implica a reserva de propriedade do veículo.

Crédito Pessoal Bankinter Para Consolidação

Uma das soluções mais recentes do Bankinter é o crédito consolidado.

Com este empréstimo, pode juntar todos os seus financiamentos (mesmo os de outros bancos) num só contrato e beneficiar de:

• Uma mensalidade única e fixa;
• Taxas de juro menores;
• Poupanças mensais até 60%;
• Um montante adicional para novos projetos.

Cartão de Crédito Bankinter

Por fim, vale a pena conhecer, de forma sumária, a oferta de cartão de crédito do Bankinter. Este banco disponibiliza cinco cartões com uma TAEG de 19,1%:

• Cartão de Crédito BKCF BK POWER;
• Cartão de Crédito BKCF Gold;
• Cartão de Crédito BKCF Classic;
• Cartão de Crédito BKCF Platinum;
• Cartão de Crédito BKCF Premier.

👉 Os cartões de crédito são os produtos com as TAEG mais elevadas, de acordo com o que está definido pelo Banco de Portugal.

O cartão BKCF BK POWER é o único com isenção de anuidade. De resto, há diferentes vantagens de aderir a estas soluções, nomeadamente:

• Acesso a montantes de financiamento mais reduzidos;
• Descontos em gasolineiras;
• Pagamentos flexíveis (entre 3% a 100% do valor em dívida).

Se ainda não é cliente do Bankinter, terá de contactar o banco para iniciar o processo de adesão ao crédito pessoal. Esse contacto pode ser feito no website da financeira.

Caso já tenha uma conta, basta aceder à sua área pessoal, no site ou na app do banco, e fazer o pedido.

De uma forma ou de outra, o Bankinter disponibiliza um simulador online que permite conhecer melhor as condições de cada empréstimo pessoal, desde as taxas e comissões até ao custo final do crédito (o MTIC).

Depois, basta enviar a documentação solicitada e assinar o contrato, caso a proposta de financiamento esteja alinhada com as suas expectativas.

Simulador de Crédito Pessoal

Quando preenche o formulário do crédito pessoal Bankinter e envia os documentos necessários, o banco deixa ao seu cuidado uma proposta de empréstimo pessoal.

Como é claro, deve apenas tomar uma decisão depois de fazer as devidas comparações com as ofertas de outras financeiras.

⚠️ O Bankinter disponibiliza um simulador de crédito pessoal, mas a ferramenta pode induzir em erro: só permite conhecer propostas até 30.000€.

Para ter acesso a propostas de várias instituições financeiras e avaliar entre as melhores opções de financiamento, pode contar com a ajuda do CréditoPessoal.pt.

Ao utilizar o nosso simulador de crédito pessoal, e após submeter a documentação necessária, uma equipa de especialistas reencaminha o seu pedido aos vários bancos.

Desta forma, poderemos fazer todas as comparações e encontrar o melhor financiamento para si.

Utilizar o simulador de crédito pessoal do CréditoPessoal.pt é simples:

1. Clique em "Simular Já"
2. Preencha o formulário
3. Responda ao questionário de pré-aprovação
4. Submeta os documentos necessários
5. Receba as propostas e escolha
6. Tenha o seu crédito pessoal em 48 horas úteis

Além da TAN e da TAEG, que são obrigatórias em todos os contratos de crédito, deve considerar os custos seguintes:

• Comissão de abertura de 3% sobre o montante que o banco empresta;
• Taxa de reembolso antecipado entre 0,25% e 0,50%.

👉 A taxa de 0,50% é cobrada se o período entre a amortização e a data de fim do contrato for superior a 12 meses. Caso seja inferior, aplica-se a taxa de 0,25%.

Em contrapartida, não é obrigatório aderir ao seguro de vida que o Bankinter disponibiliza.

✅ O seguro de vida Bankinter protege o cliente e a família em caso de morte, invalidez, ou desemprego.

O pedido de crédito pessoal Bankinter envolve a apresentação dos documentos listados.

Através desta documentação, a entidade financeira pretende avaliar a capacidade dos clientes para liquidarem o empréstimo.

Ora, para evitar um desfecho negativo e conseguir a aprovação do seu crédito, deve melhorar o seu perfil bancário. Deve, concretamente:

• Ter estabilidade financeira;
• Ter um bom Mapa de Responsabilidades;
• Evitar, a todo o custo, a acumulação de dívidas;
• Ter uma taxa de esforço baixa.

👉 Leia mais sobre os efeitos do não pagamento de créditos pessoais.

Além destas recomendações, deve igualmente cumprir os requisitos seguintes.

Tempo de Aprovação do Crédito Pessoal Bankinter

O crédito pessoal Bankinter demora 24 horas úteis a ser aprovado. O processo de análise começa logo depois de enviar a documentação.

Após esta validação e a assinatura do seu contrato, é expectável que tenha o dinheiro disponível na sua conta bancária num prazo máximo de 48 horas.

Tal como menciona o Bankinter, é um processo "simples e rápido".