Características Gerais Unibanco
- Desde 1974
- Montantes de Financiamento 5,000€ - 75,000€
- Prazos de Pagamento 24 - 84 Meses
- Tempo de Aprovação 24 Horas Úteis
- TAN Desde 6,75%
- TAEG Desde 9,1%
- Assinatura Digital Sim
O Que é o Unibanco?
Foi em 1974 que nasceu a Unicre e, consequentemente, o Unibanco, que lhe pertence.
Trata-se de uma instituição financeira que, desde o seu surgimento, tem como objetivo dar resposta à necessidade de produtos de financiamento.
Inicialmente, o foco eram apenas os cartões de crédito, mas a marca expandiu-se para outras ofertas. Em 2011, já disponibilizava soluções de crédito pessoal.
A carteira de produtos desta entidade inclui:
- Unibanco Crédito Pessoal
- Unibanco Crédito Consolidado
- Cartões de crédito
- Contas
- Seguros
Atualmente, é uma das financeiras mais reputadas na concessão de crédito pessoal e permite que o seu de pedido de financiamento seja feito 100% online.
Para isso, basta recorrer à assinatura digital e à tecnologia que permite partilha de documentos de forma digital.
Prós e Contras
- Assinatura Digital
- Taxas de Juro Fixas
- Sem Comissão de Abertura
- Extrato Digital
- Mensalidades Fixas
- Taxa de Amortização
- Sem Finalidades Específicas
- Taxas Elevadas
Unibanco Crédito Pessoal: Finalidades
- Pouco burocrático
- 100% online
- Seguro facultativo
- Taxas e mensalidades fixas
- Sem comissão de abertura
- Financiamento até 75.000€
Se está a pensar iniciar um negócio, é normal que precise de algum capital. O mesmo se aplica ao sonho de comprar o seu primeiro carro ou à necessidade de fazer algumas obras em casa.
É nestas alturas que pode fazer sentido avaliar a ideia de pedir um empréstimo, que é um financiamento que lhe dá o dinheiro necessário para os seus projetos pessoais. É o caso do crédito pessoal Unibanco.
Este é um crédito pessoal sem finalidade específica, pelo que pode aplicá-lo como melhor lhe aprouver. Isto significa que não tem obrigação de revelar qual a finalidade que dará ao dinheiro. Assim, independentemente da finalidade do crédito, as taxas aplicadas pela instituição são sempre as mesmas.
No que se refere a este produto, pode obter um financiamento dos 5.000€ aos 75.000€, sempre sem comissão de abertura de contrato. As taxas de juro e as mensalidades são fixas, pelo que saberá sempre com que valores contar.
Este é um empréstimo menos burocrático e com maior facilidade de aprovação. Regra geral, e se todo processo fluir normalmente, poderá ter o dinheiro na conta em apenas 48 horas úteis.
O Unibanco definiu como facultativo o seguro de proteção ao crédito, pelo que não tem de subscrever este produto se não quiser.
Adicionalmente, a financeira disponibiliza a funcionalidade de extrato digital, o que significa que receberá os seus extratos mensais através do e-mail, sem ter de sair de casa.
- Montantes de Financiamento 5,000€ - 75,000€
- Prazos de Pagamento 24 - 84 Meses
- TAN Desde 6,75%
- TAEG Desde 9,1%
- Seguro Facultativo
❗️ Contrariamente a créditos com finalidade específica, este crédito Unibanco poderá ter taxas de juro um pouco mais elevadas.
O Unibanco Crédito Pessoal pode ser uma boa opção se prefere manter privado o objetivo do financiamento ou se pretende utilizar o dinheiro em mais do que uma finalidade.
Contudo, pode ter bem definido o destino do empréstimo. Nesse caso, talvez faça sentido ponderar pedir um crédito com finalidade específica. Mas não se preocupe, porque podemos ajudá-lo a perceber qual a opção mais adequada.
Crédito Pessoal Unibanco: Taxas e Comissões
- Comissão de Abertura Não
- Taxas de Juro Fixas
- Seguro ao Crédito Facultativo
- Taxas de Amortização Desde 0,25%
Um empréstimo, tal como qualquer outro serviço, tem custos. Isto significa que estará a pagar mais do que o valor que lhe foi concedido.
Estes custos podem incluir taxas de juro, seguros e comissões. Porém, nem todas as entidades financeiras cobram todos estes extras.
É o caso desta marca, que não inclui comissão de abertura nem seguros nos seus custos obrigatórios associados ao crédito pessoal Unibanco.
Já as taxas de juro habituais são a Taxa Anual Nominal (TAN) e a Taxa Anual Efetiva Global (TAEG). Por serem inevitáveis, é importante que as conheça e que compreenda o seu efeito no MTIC (Montante Total Imputado ao Consumidor), já que esse é o valor total a pagar pelo seu crédito Unibanco.
Requisitos Para Pedir Crédito Unibanco
- Idade Mínima 18 anos
- Idade Máxima 75 anos
- Residência Portugal
- Situação Profissional Contrato de Trabalho, Reformado ou Trabalhador Independente Com Atividade Superior a 2 Anos
- Salário Salário Mínimo
- Restrições Residência Temporária ou Incumprimento de Prestações
Unibanco Crédito Pessoal: Como Pedir Crédito Unibanco?
Agora só falta perceber se a marca será a melhor escolha para avançar com o seu pedido de crédito pessoal Unibanco.
Para esclarecer esta dúvida tem perceber se a entidade responde às suas necessidades e exigências e se é a opção mais barata.
Para ter a certeza de que faz uma escolha consciente e informada sobre o seu crédito pessoal, pode contar com a ajuda do CréditoPessoal.pt.
Se utilizar o nosso formulário do simulador Unibanco e submeter a sua documentação, terá todo o nosso apoio na avaliação.
Fazemos a comparação de várias propostas de empréstimo pessoal de diferentes entidades para o seu caso concreto. Só depois partilhamos consigo as melhores ofertas para o seu projeto e para a sua situação financeira.
Simulador Unibanco Crédito Pessoal: Como Simular Crédito Unibanco?
Não se preocupe, porque utilizar o simulador Unibanco do CréditoPessoal.pt é bastante simples. Basta seguir estes passos:
- Clicar em "Simular Já"
- Preencher o formulário
- Aguardar o e-mail com os passos seguintes
- Entrar na Área de Cliente e submeter os documentos
- Receber as propostas e escolher a melhor
- Receber o seu crédito Unibanco em 48 horas úteis
Documentos Necessários
- Documento de Identificação Cartão de Cidadão ou Bilhete de Identificação
- Comprovativo de IBAN Obtido através de uma caixa de multibanco ou do homebanking do seu banco
- Comprovativo de Morada Fiscal Cópia de uma fatura com a sua morada (fatura da luz, água, telecomunicações)
- Comprovativo de Rendimentos Cópia dos últimos três recibos de vencimento e do último Modelo 3 do IRS
- Mapa de Responsabilidades Obtido através da Central de Responsabilidades de Crédito na área de particulares do site do Banco de Portugal
Embora o processo de pedido de um crédito pessoal Unibanco seja mais simples e menos burocrático, não deixa de obrigar à apresentação de alguns documentos cruciais.
A boa notícia é que o preenchimento do nosso formulário dá-lhe acesso a uma Área de Cliente privada, onde poderá fazer a submissão dos documentos necessários.
A forma mais simples de tratar deste passo será tirar uma fotografia com o seu telemóvel e fazer o upload na zona correspondente.
Unibanco Crédito Pessoal: Crédito Recusado?
É normal que tenha algum receio de ver o seu pedido de crédito pessoal Unibanco recusado. Mas não entre em desespero - mesmo que o cenário se torne real.
Se a financeira encontrar alguma razão para não confiar a 100% na sua saúde financeira, é bastante provável que possa haver uma recusa.
Isto é, se não der provas inequívocas de que consegue pagar as suas prestações mensais, o Unibanco pode negar-se a dar-lhe o crédito pedido.
Mas como evitar ou corrigir esta situação?
- Garanta que tem estabilidade financeira
- Tenha um bom Mapa de Responsabilidades
- Não tenha dívidas acumuladas
- Tenha uma taxa de esforço baixa
- Reveja o valor que pediu ao Unibanco
Confirme que pediu apenas valores que estejam em equilíbrio com a sua situação financeira. Um valor demasiado alto pode resultar em recusa do pedido de crédito Unibanco.
O nosso simulador Unibanco pode ajudar a ter uma ideia realista do montante e prazo de pagamento indicados para a sua situação.
Caso tenha alguma questão ou precise da nossa ajuda, pode contactar-nos todos os dias úteis, entre as 09:30 e as 19:00, através do número de telefone 220 931 950 ou do endereço de e-mail creditopessoal@gestlifes.pt.
Garantimos que o vamos ajudar a encontrar uma solução de financiamento adequada aos seus rendimentos.
Informação Adicional
Como lhe dissemos, além do crédito pessoal, a carteira de produtos do Unibanco inclui cartões de crédito.
E talvez ainda não tenha pensado nisso, mas esta pode ser uma alternativa a considerar se o seu pedido de empréstimo for recusado e não precisar de valores elevados.
Afinal, esta solução permite financiamentos com tetos mais baixos e já é possível pedir cartão de crédito online.
É que o Unibanco tem uma vasta oferta de cartões, cada um com condições e vantagens distintas:
- Cartão de Crédito Clássico: este cartão de crédito permite efetuar o pagamento de vários produtos e serviços. É um cartão adequado para as despesas do dia-a-dia e permite desfrutar de descontos em parceiros aderentes.
- Cartão de Crédito Life: com este cartão terá descontos exclusivos em experiências, hotéis e restaurantes, entre outros produtos. Adicionalmente, terá acesso a seguros com condições vantajosas.
- Cartão de Crédito Atitude: um cartão pensado para as compras online, subscrições de serviços digitais (como streaming de séries) e outros serviços. Além disso, este cartão tem cashback e permite dividir pagamentos com juros ou automaticamente em 3x sem juros.
Independentemente do cartão escolhido, poderá sempre fazer a sua gestão através da app de homebanking do Unibanco. Assim, pode fazer pagamentos ao Estado, comprar online e carregar o telemóvel através do seu telemóvel.
Em qualquer um destes cartões pode contar com:
- TAEG de 15,3%
- Adesão 100% online
- Cashback
- Isenção da comissão de disponibilização
- Possibilidade de pagamentos via Apple Pay
Adicionalmente, pode contar com um período de 20 a 50 dias de crédito sem juros.
Unibanco Contactos
Disponível 24 horas por dia
De 2.ª a 6.ª feira das 08:00 às 23:00. Aos fins de semana e feriados das 09:00 às 18:00.
Resumindo
O Unibanco é uma instituição financeira especialista em financiamento, que pertence à Unicre. Além de créditos pessoais, a marca disponibiliza cartões de crédito, crédito consolidado, contas bancárias e seguros. Entre as vantagens do Unibanco está o facto de não cobrar comissões de abertura aquando da contratação dos seus produtos e de permitir que o seguro de proteção ao crédito seja facultativo. Contrariamente a outros exemplos no mercado, a oferta de crédito pessoal da financeira limita-se ao crédito sem finalidade específica. Pode pedir o seu empréstimo 100% online e com assinatura digital, tendo o dinheiro na sua conta em apenas 48 horas úteis.
- Assinatura Digital
- Taxas de Juro Fixas
- Sem Comissão de Abertura
- Extrato Digital
- Mensalidades Fixas
- Taxa de Amortização
- Sem Finalidades Específicas
- Taxas Elevadas
Avaliação e Análises Unibanco
Dúvidas Frequentes
O Unibanco é uma marca focada em financiamento e pertencente à Unicre. A marca foi criada no mesmo momento de constituição da Unicre, em 1974. Isto significa que o crédito da Unicre é disponibilizado pelo Unibanco, já que, no fundo, são uma única entidade.
O Unibanco comercializa, além de crédito pessoal, seguros, contas bancárias, crédito consolidado e cartões de crédito. Isto significa que, mesmo que o seu crédito pessoal seja recusado, pode equacionar a hipótese de pedir um cartão de crédito para as suas despesas (desde que os plafonds disponíveis se adequem ao objetivo).
O Unibanco é uma marca com um foco grande no crédito pessoal, pelo que tem um produto de financiamento que se adapta a qualquer objetivo. Com um teto de 75.000 e sem necessidade de pagar comissões extra, facilmente arranca com o seu projeto pessoal. Além disso, o processo online é extremamente conveniente e célere, já que pode obter o capital em apenas 48 horas úteis.
Contrariamente a outras entidades, esta marca não oferece créditos pessoais com finalidades específicas. Assim, o único empréstimo pessoal da carteira Unibanco é o crédito pessoal sem finalidade específica. A vantagem é o facto de se tratar de um financiamento muito versátil e passível de ser aplicado em qualquer projeto.
Hoje em dia, já pode fazer o seu pedido de crédito pessoal Unibanco 100% online.
Basta que faça uma simulação com o CréditoPessoal.pt e terá acesso a várias propostas para o seu pedido. Ficamos responsáveis por comparar as ofertas de diferentes entidades financeiras e apresentamos-lhe a que for melhor para a sua situação.
serviço excelente e rápido