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Unibanco

Unibanco Crédito Pessoal: Quais São as Vantagens?

Última actualização:  Jan 03, 2023
5.000€ - 75.000€ Montante
24 - 84 Meses Prazo de Pagamento
  • Pedido 100% Online
  • Crédito em 48 Horas Úteis
  • Extrato Digital
  • Permite Assinatura Digital
bank logo

O CréditoPessoal.pt é um site gerido pela Gestlifes, marca registada da JPCOM, intermediário de crédito vinculado nº 1409.

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Revisto por:
Eva Oliveira

Eva Oliveira

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Comecei na banca tradicional, mas sou há mais de 7 anos especialista em pedidos de crédito online. Graças ao meu percurso, sei como conseguir as melhores ofertas de crédito no menor tempo possível.

Comecei na banca tradicional, mas sou há mais de 7 anos especialista em pedidos de crédito online. Graças ao meu percurso, sei como conseguir as melhores ofertas de crédito no menor tempo possível.

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5

    Características Gerais Unibanco

    • Desde 1974
    • Montantes de Financiamento 5,000€ - 75,000€
    • Prazos de Pagamento 24 - 84 Meses
    • Tempo de Aprovação 24 Horas Úteis
    • TAN Desde 6,25%
    • TAEG Desde 9,5%
    • Assinatura Digital Sim

    O Que é o Unibanco?

    logotipo do unibanco crédito pessoal

    Foi em 1974 que nasceu a Unicre e, consequentemente, o Unibanco, que lhe pertence.

    Trata-se de uma instituição financeira que, desde o seu surgimento, tem como objetivo dar resposta à necessidade de produtos de financiamento.

    Inicialmente, o foco eram apenas os cartões de crédito, mas a marca expandiu-se para outras ofertas. Em 2011, já disponibilizava soluções de crédito pessoal.

    A carteira de produtos desta entidade inclui:

    • Unibanco Crédito Pessoal
    • Unibanco Crédito Consolidado
    • Cartões de crédito
    • Contas
    • Seguros

    Atualmente, é uma das financeiras mais reputadas na concessão de crédito pessoal e permite que o seu de pedido de financiamento seja feito 100% online.

    Para isso, basta recorrer à assinatura digital e à tecnologia que permite partilha de documentos de forma digital.

    Prós e Contras

    • Assinatura Digital
    • Taxas de Juro Fixas
    • Sem Comissão de Abertura
    • Extrato Digital
    • Mensalidades Fixas
    • Taxa de Amortização
    • Sem Finalidades Específicas
    • Taxas Elevadas

    Unibanco Crédito Pessoal: Finalidades

    • Pouco burocrático
    • 100% online
    • Seguro facultativo
    • Taxas e mensalidades fixas
    • Sem comissão de abertura
    • Financiamento até 75.000€

    Se está a pensar iniciar um negócio, é normal que precise de algum capital. O mesmo se aplica ao sonho de comprar o seu primeiro carro ou à necessidade de fazer algumas obras em casa.

    homem a calcular taxas do unibanco crédito pessoal
    O crédito Unibanco pode ajudar a salvaguardar as suas poupanças

    É nestas alturas que pode fazer sentido avaliar a ideia de pedir um empréstimo, que é um financiamento que lhe dá o dinheiro necessário para os seus projetos pessoais. É o caso do crédito pessoal Unibanco.

    Este é um crédito pessoal sem finalidade específica, pelo que pode aplicá-lo como melhor lhe aprouver. Isto significa que não tem obrigação de revelar qual a finalidade que dará ao dinheiro. Assim, independentemente da finalidade do crédito, as taxas aplicadas pela instituição são sempre as mesmas.

    Pode Utilizar Unibanco Crédito Pessoal Para:

    • Automóvel e Outros Veículos

    • Despesas de Saúde

    • Eletrodomésticos e Tecnologia

    • Formação

    • Mobiliário e Decoração

    • Viagens

    • Obras

    • Iniciar um Negócio

    • Pagar Despesas

    No que se refere a este produto, pode obter um financiamento dos 5.000€ aos 75.000€, sempre sem comissão de abertura de contrato. As taxas de juro e as mensalidades são fixas, pelo que saberá sempre com que valores contar.

    Este é um empréstimo menos burocrático e com maior facilidade de aprovação. Regra geral, e se todo processo fluir normalmente, poderá ter o dinheiro na conta em apenas 48 horas úteis.

    O Unibanco definiu como facultativo o seguro de proteção ao crédito, pelo que não tem de subscrever este produto se não quiser.

    Adicionalmente, a financeira disponibiliza a funcionalidade de extrato digital, o que significa que receberá os seus extratos mensais através do e-mail, sem ter de sair de casa.

    • Montantes de Financiamento 5,000€ - 75,000€
    • Prazos de Pagamento 24 - 84 Meses
    • TAN Desde 6,25%
    • TAEG Desde 9,5%
    • Seguro Facultativo

    ❗️ Contrariamente a créditos com finalidade específica, este crédito Unibanco poderá ter taxas de juro um pouco mais elevadas.

    O Unibanco Crédito Pessoal pode ser uma boa opção se prefere manter privado o objetivo do financiamento ou se pretende utilizar o dinheiro em mais do que uma finalidade.

    Contudo, pode ter bem definido o destino do empréstimo. Nesse caso, talvez faça sentido ponderar pedir um crédito com finalidade específica. Mas não se preocupe, porque podemos ajudá-lo a perceber qual a opção mais adequada.

    Crédito Pessoal Unibanco: Taxas e Comissões

    • Comissão de Abertura Não
    • Taxas de Juro Fixas
    • Seguro ao Crédito Facultativo
    • Taxas de Amortização Desde 0,25%

    Um empréstimo, tal como qualquer outro serviço, tem custos. Isto significa que estará a pagar mais do que o valor que lhe foi concedido.

    Estes custos podem incluir taxas de juro, seguros e comissões. Porém, nem todas as entidades financeiras cobram todos estes extras.

    É o caso desta marca, que não inclui comissão de abertura nem seguros nos seus custos obrigatórios associados ao crédito pessoal Unibanco.

    Já as taxas de juro habituais são a Taxa Anual Nominal (TAN) e a Taxa Anual Efetiva Global (TAEG). Por serem inevitáveis, é importante que as conheça e que compreenda o seu efeito no MTIC (Montante Total Imputado ao Consumidor), já que esse é o valor total a pagar pelo seu crédito Unibanco.

    Requisitos Para Pedir Crédito Unibanco

    • Idade Mínima 18 anos
    • Idade Máxima 75 anos
    • Residência Portugal
    • Situação Profissional Contrato de Trabalho, Reformado ou Trabalhador Independente Com Atividade Superior a 2 Anos
    • Salário Salário Mínimo
    • Restrições Residência Temporária ou Incumprimento de Prestações

    Unibanco Crédito Pessoal: Como Pedir Crédito Unibanco?

    Agora só falta perceber se a marca será a melhor escolha para avançar com o seu pedido de crédito pessoal Unibanco.

    Para esclarecer esta dúvida tem perceber se a entidade responde às suas necessidades e exigências e se é a opção mais barata.

    homem a pedir crédito pessoal Unibanco online
    O produto Unibanco Crédito Pessoal já está disponível online

    Para ter a certeza de que faz uma escolha consciente e informada sobre o seu crédito pessoal, pode contar com a ajuda do CréditoPessoal.pt.

    Se utilizar o nosso formulário do simulador Unibanco e submeter a sua documentação, terá todo o nosso apoio na avaliação.

    Fazemos a comparação de várias propostas de empréstimo pessoal de diferentes entidades para o seu caso concreto. Só depois partilhamos consigo as melhores ofertas para o seu projeto e para a sua situação financeira.

    Simulador Unibanco Crédito Pessoal: Como Simular Crédito Unibanco?

    Não se preocupe, porque utilizar o simulador Unibanco do CréditoPessoal.pt é bastante simples. Basta seguir estes passos:

    1. Clicar em "Simular Já"
    2. Preencher o formulário
    3. Aguardar o e-mail com os passos seguintes
    4. Entrar na Área de Cliente e submeter os documentos
    5. Receber as propostas e escolher a melhor
    6. Receber o seu crédito Unibanco em 48 horas úteis

    Documentos Necessários

    • Documento de Identificação Cartão de Cidadão ou Bilhete de Identificação
    • Comprovativo de IBAN Obtido através de uma caixa de multibanco ou do homebanking do seu banco
    • Comprovativo de Morada Fiscal Cópia de uma fatura com a sua morada (fatura da luz, água, telecomunicações)
    • Comprovativo de Rendimentos Cópia dos últimos três recibos de vencimento e do último Modelo 3 do IRS
    • Mapa de Responsabilidades Obtido através da Central de Responsabilidades de Crédito na área de particulares do site do Banco de Portugal

    Embora o processo de pedido de um crédito pessoal Unibanco seja mais simples e menos burocrático, não deixa de obrigar à apresentação de alguns documentos cruciais.

    A boa notícia é que o preenchimento do nosso formulário dá-lhe acesso a uma Área de Cliente privada, onde poderá fazer a submissão dos documentos necessários.

    A forma mais simples de tratar deste passo será tirar uma fotografia com o seu telemóvel e fazer o upload na zona correspondente.

    Unibanco Crédito Pessoal: Crédito Recusado?

    É normal que tenha algum receio de ver o seu pedido de crédito pessoal Unibanco recusado. Mas não entre em desespero - mesmo que o cenário se torne real.

    Se a financeira encontrar alguma razão para não confiar a 100% na sua saúde financeira, é bastante provável que possa haver uma recusa.

    Isto é, se não der provas inequívocas de que consegue pagar as suas prestações mensais, o Unibanco pode negar-se a dar-lhe o crédito pedido.

    Mas como evitar ou corrigir esta situação?

    • Garanta que tem estabilidade financeira
    • Tenha um bom Mapa de Responsabilidades
    • Não tenha dívidas acumuladas
    • Tenha uma taxa de esforço baixa
    • Reveja o valor que pediu ao Unibanco

    Confirme que pediu apenas valores que estejam em equilíbrio com a sua situação financeira. Um valor demasiado alto pode resultar em recusa do pedido de crédito Unibanco.

    O nosso simulador Unibanco pode ajudar a ter uma ideia realista do montante e prazo de pagamento indicados para a sua situação.

    Caso tenha alguma questão ou precise da nossa ajuda, pode contactar-nos todos os dias úteis, entre as 09:30 e as 19:00, através do número de telefone 220 931 950 ou do endereço de e-mail creditopessoal@gestlifes.pt.

    Garantimos que o vamos ajudar a encontrar uma solução de financiamento adequada aos seus rendimentos.

    Informação Adicional

    Como lhe dissemos, além do crédito pessoal, a carteira de produtos do Unibanco inclui cartões de crédito.

    E talvez ainda não tenha pensado nisso, mas esta pode ser uma alternativa a considerar se o seu pedido de empréstimo for recusado e não precisar de valores elevados.

    Afinal, esta solução permite financiamentos com tetos mais baixos e já é possível pedir cartão de crédito online.

    mulher a utilizar unibanco cartão de crédito
    Se o crédito Unibanco Crédito Pessoal não for adequado, pode optar por um cartão de crédito

    É que o Unibanco tem uma vasta oferta de cartões, cada um com condições e vantagens distintas:

    • Cartão de Crédito Clássico: este cartão de crédito permite efetuar o pagamento de vários produtos e serviços. É um cartão adequado para as despesas do dia-a-dia e permite desfrutar de descontos em parceiros aderentes.
    • Cartão de Crédito Life: com este cartão terá descontos exclusivos em experiências, hotéis e restaurantes, entre outros produtos. Adicionalmente, terá acesso a seguros com condições vantajosas.
    • Cartão de Crédito Atitude: um cartão pensado para as compras online, subscrições de serviços digitais (como streaming de séries) e outros serviços. Além disso, este cartão tem cashback e permite dividir pagamentos com juros ou automaticamente em 3x sem juros.

    Independentemente do cartão escolhido, poderá sempre fazer a sua gestão através da app de homebanking do Unibanco. Assim, pode fazer pagamentos ao Estado, comprar online e carregar o telemóvel através do seu telemóvel.

    Em qualquer um destes cartões pode contar com:

    • TAEG de 15,3%
    • Adesão 100% online
    • Cashback
    • Isenção da comissão de disponibilização
    • Possibilidade de pagamentos via Apple Pay

    Adicionalmente, pode contar com um período de 20 a 50 dias de crédito sem juros.

    Unibanco Contactos

    Visitar o website
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    Disponível 24 horas por dia

    213 501 500
    213 501 500

    De 2.ª a 6.ª feira das 08:00 às 23:00. Aos fins de semana e feriados das 09:00 às 18:00.

    CONCLUSÃO

    Resumindo

    O Unibanco é uma instituição financeira especialista em financiamento, que pertence à Unicre. Além de créditos pessoais, a marca disponibiliza cartões de crédito, crédito consolidado, contas bancárias e seguros. Entre as vantagens do Unibanco está o facto de não cobrar comissões de abertura aquando da contratação dos seus produtos e de permitir que o seguro de proteção ao crédito seja facultativo. Contrariamente a outros exemplos no mercado, a oferta de crédito pessoal da financeira limita-se ao crédito sem finalidade específica. Pode pedir o seu empréstimo 100% online e com assinatura digital, tendo o dinheiro na sua conta em apenas 48 horas úteis.

    • Assinatura Digital
    • Taxas de Juro Fixas
    • Sem Comissão de Abertura
    • Extrato Digital
    • Mensalidades Fixas
    • Taxa de Amortização
    • Sem Finalidades Específicas
    • Taxas Elevadas

    Avaliação e Análises Unibanco

    5 Out of
    Baseado em 1 Análise
    5
    Satisfação do Cliente
    5
    Apoio ao Cliente
    5
    Tempo de Resposta

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    Satisfação
    Serviço ao Consumidor
    Tempo de Resposta
    Comentários 1
    jorge 15.12.2021
    5/5

    serviço excelente e rápido

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    Dúvidas Frequentes

    Posso pedir um crédito pessoal Unicre?

    O Unibanco é uma marca focada em financiamento e pertencente à Unicre. A marca foi criada no mesmo momento de constituição da Unicre, em 1974. Isto significa que o crédito da Unicre é disponibilizado pelo Unibanco, já que, no fundo, são uma única entidade.

    Quais os produtos de financiamento do Unibanco?

    O Unibanco comercializa, além de crédito pessoal, seguros, contas bancárias, crédito consolidado e cartões de crédito. Isto significa que, mesmo que o seu crédito pessoal seja recusado, pode equacionar a hipótese de pedir um cartão de crédito para as suas despesas (desde que os plafonds disponíveis se adequem ao objetivo).

    Quais as vantagens de pedir um crédito pessoal Unibanco?

    O Unibanco é uma marca com um foco grande no crédito pessoal, pelo que tem um produto de financiamento que se adapta a qualquer objetivo. Com um teto de 75.000 e sem necessidade de pagar comissões extra, facilmente arranca com o seu projeto pessoal. Além disso, o processo online é extremamente conveniente e célere, já que pode obter o capital em apenas 48 horas úteis.

    Quais as finalidades em que posso aplicar o crédito pessoal Unibanco?

    Contrariamente a outras entidades, esta marca não oferece créditos pessoais com finalidades específicas. Assim, o único empréstimo pessoal da carteira Unibanco é o crédito pessoal sem finalidade específica. A vantagem é o facto de se tratar de um financiamento muito versátil e passível de ser aplicado em qualquer projeto.

    Como pedir um crédito pessoal Unibanco?

    Hoje em dia, já pode fazer o seu pedido de crédito pessoal Unibanco 100% online.

    Basta que faça uma simulação com o CréditoPessoal.pt e terá acesso a várias propostas para o seu pedido. Ficamos responsáveis por comparar as ofertas de diferentes entidades financeiras e apresentamos-lhe a que for melhor para a sua situação.

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    Montante a financiar entre: 2.500 a 75.000€. Exemplo Representativo: TAEG 9,3%. TAN 7,75%. Para um financiamento de 10.000€, com um prazo de 84 meses, a que corresponde a uma mensalidade de 146,08€. MTIC de 12.270,72€. Prazo mínimo de 12 meses e máximo de 120 meses. TAEG a partir de 3,5% até ao máximo de 13,0%.

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    Crédito Pessoal é um site gerido pela Gestlifes, uma marca de intermediação de crédito da JPCOM, Unip. Lda vinculada no Banco de Portugal, nº 0001409, desde 2015.

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